Банк России направил рекомендации кредитным организациям по ужесточению контроля за крупными наличными поступлениями на банковские счета клиентов.
Цель рекомендаций
Основная задача — противодействие отмыванию денег и другим незаконным операциям, а также своевременное выявление подозрительных схем.
Что предлагают банкирам делать
- Вести ежедневный анализ операций и мониторить аномальные поступления;
- обращать внимание на внезапно начавшиеся крупные зачисления — миллионы рублей в месяц могут служить сигналом;
- усилить контроль над операциями физических лиц, ИП и юридических лиц.
Кого коснутся изменения
Особое внимание будет уделяться тем клиентам и компаниям, которые ранее предпочитали безналичные расчёты, а затем резко переключились на операции с наличными.
Возможные последствия
Банкам рекомендовано запрашивать дополнительные документы и пояснения о происхождении средств, усиливать меры верификации клиентов и при необходимости приостанавливать подозрительные операции для дальнейшей проверки.
