Ключевые положения
Законопроект о либерализации и одновременном усилении контроля за крипторынком планируется принять до 1 июля 2026 года. Это связано с необходимостью выполнения международных требований FATF по противодействию отмыванию доходов.
- Полная идентификация клиентов (KYC) для всех новых участников крипторынка: сбор сведений о клиенте, представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.
- Возможность делегирования идентификации банкам и участникам рынка ценных бумаг со стороны цифровых депозитариев и криптообменников.
- Введение обязательного контроля за операциями: пять новых видов операций с порогом для информирования — от одного миллиона рублей.
- Обязательное сопровождение переводов (travel rule): цифровые депозитарии будут предоставлять информацию об отправителе и получателе при переводах цифровой валюты и цифровых прав.
- Интеграция цифровых депозитариев в платформу Банка России «Знай своего клиента» и принятие ограничительных мер в отношении высокорисковых клиентов.
- Право отказать в заключении договора цифрового счета или предоставлении доступа к идентификатору при подозрениях в отмывании денег или финансировании терроризма.
Сейчас брокеры и управляющие могут проводить упрощённую идентификацию, однако при выходе такого клиента на крипторынок потребуется «доидентификация» — уточнение и добор необходимых данных.
«Новые формы расчётов привлекают внимание не только законопослушных участников, но и преступников. Это неизбежно, как и с любым другим финансовым инструментом», — заявила советник директора Росфинмониторинга Влада Корчагина.
Если в 2028 году Россия не пройдёт очередную оценку FATF, это грозит включением в серые или чёрные списки организации и дальнейшей изоляцией от мировой финансовой системы.
Антиотмывочные требования предполагается вводить практически сразу после принятия пакета норм — отлагательных сроков не будет, поэтому компании могут начинать подготовку уже сейчас.
