Минфин России подготовил проект поправок, расширяющих возможности контроля за банковскими переводами граждан.
Документ предусматривает расширение объема обмена данными между Федеральной налоговой службой и Центробанком для более точного выявления доходов физических лиц. Отмечается, что под переводами с карты на карту, формально не облагаемыми налогом, нередко скрываются расчеты за услуги или аренду.
Согласно проекту, ФНС сможет запрашивать у банков информацию о клиентах‑физлицах без привязки к конкретным основаниям, перечисленным в Налоговом кодексе.
Для налоговой службы и Центробанка создается система регулярного обмена сведениями. В частности, ФНС будет передавать регулятору данные об открытии и закрытии счетов, о банковских картах и электронных кошельках, о категориях доходов и других финансовых показателях.
На базе получаемой информации Центробанк с помощью собственных алгоритмов сможет формировать карту активов конкретного человека и сопоставлять ее с движением средств по операциям.
Предполагается, что такие инструменты дадут властям возможность точнее выявлять различные аномалии — от сокрытия доходов с целью уклонения от налогов до транзакций, которые могут иметь признаки отмывания денежных средств.
Ключевым идентификатором клиентов банков должен стать ИНН. Это позволит государственным структурам увязать данные о счетах, операциях и доходах гражданина, хранящиеся в разных информационных системах.
Ряд ведомств уже указал на недостатки законопроекта. В частности, Минюст, Минцифры, Минэкономразвития и Росфинмониторинг обратили внимание, что в поправках не раскрыто значение термина «категории доходов», а обязанность раскрывать банковские реквизиты может создать почву для злоупотреблений.
