Банк России попросил кредитные организации усилить контроль за операциями с крупными суммами наличными в рамках борьбы с отмыванием денег.
Что именно рекомендуют банкирам
Рекомендации предполагают ежедневную проверку таких операций как у физических лиц, так и у бизнеса. Особое внимание — к случаям, когда клиент не может чётко объяснить происхождение средств.
- Проверки будут касаться как частных лиц, так и компаний.
- Если у клиента нет документов о доходах и финансовом положении, банк начнёт задавать дополнительные вопросы.
- Банки должны фиксировать и уточнять источники крупных поступлений наличных.
Если у банка уже есть официальная информация о доходах, деловой репутации и источниках средств клиента, такие клиенты не будут подвергаться дополнительным проверкам.